Tuy nhiên, với mức lãi suất khủng và hy vọng khiến giàu với tốc độ cao, không ít người vẫn như những con thiêu thân bán mình cho tiền ảo để rồi phải kiếm được những kết cục đắng chát.
1. Qua một người bạn thân, chúng tôi xuất hiện tại một quán cà phê trên phố Láng Hạ. Bữa nay là buổi offline thường niên của hội “WCI - rực cháy” - được lập ra để buôn bán tiền ảo wcicoin. Có khoảng 10 thành viên, cả nam và nữ. Gần như đều rất trẻ, chỉ tầm 18-22 tuổi.
Hoàng Dương - leader của team sau khi uống một ngụm cà phê hết đến nửa cốc, khà lên một tiếng rồi mở màn “mở máy”: “Quần chúng biết tin gì chưa, bitcoin hiện đã lên đến hơn 20 ngàn đô la Mỹ/coin. Chẳng thể tin được giả dụ như đầu năm 2016 giá 1 bitcoin chưa tới 400 đô la. Tức thị trong vòng 10 04 tuần, giá bitcoin đã tăng đến 400-500 lần. Bản thân nhanh tay tậu được 10 bitcoin từ thời gian ấy. Hiện tại chỉ cần bán đi là mình đã có 200 ngàn USD. Số tiền này đủ để đãi team bản thân cà phê từ giờ đến... hết đời”.
Cả nhóm ồ lên mừng cuống, rồi họ mở đầu chia ra từng cặp để truyền trải nghiệm đầu tư tiền ảo. Tôi cũng được leader kéo ra một góc và thuyết phục nên tham gia tham gia sàn wci “ngay và luôn”.
Đồng bitcoin đang gây “sốt” trên thị trường khiến cho phổ quát người vẫn như con “thiêu thân”.
Theo Dương, Wci-coin là đồng tiền phân cấp khoa học số được viết bằng ứng dụng mã nguồn tạo dựng, tương tự như bitcoin. Không có một nhà băng trung ương nào điều hành nó và chuỗi hệ thống hoạt động dựa trên một giao thức mạng ngang hàng trên Internet.
Cũng theo lời trình diễn của Dương, Wci-coin có tổng số là 30 triệu, với 6 triệu coin đầu tiên dành cho promotion, gồm 3 triệu tặng nội bộ cho những người tiên phong trong công ty, 3 triệu coin còn lại là phần thưởng cho những hoạt động mua bán khiến cho tốt mạng lưới trên nhân loại. 24 triệu coin là bỏ ra cho các chủ đầu tư.
Có 5 gói cho chủ đầu tư lựa chọn và nhập cuộc, đó là gói VIP, Platinum, Gold, Silver và Bronze (tương ứng với số tiền đầu cơ 10.000 USD, 5.000 đô la Mỹ, 1.000 đô la Mỹ, 500 đô la Mỹ và 100 đô la). Sau khi hoàn thành thủ tục trương mục và đóng tiền, chủ đầu tư sẽ có một tài khoản trực tuyến và số tiền wcoin nhất quyết để tham gia trao đổi. Và mỗi ngày đều sẽ có số tiền thực đổ vào “ví” của nhà đầu tư.
Trong 5 gói trên, ngoài gói Bronze là gói “giữ chỗ” nên không phát sinh lãi còn từ gói Silver trở đi, lãi sẽ được trả hằng ngày cho nhà đầu tư. Và sau khoảng một năm, chủ đầu tư sẽ chiếm được chí ít 50% đến 400% lợi nhuận suất. Ngoài ra, chủ đầu tư còn thu được thêm 10% cho mỗi tài khoản mới phát sinh trong “nhánh” của mình. Cộng thêm số đông loại “huê hồng” khác khiến cho khoản đầu tư sẽ tăng cao một cách đáng kể.
“Nhưng đó chưa phải là vấn đề lôi cuốn nhất đối với team chúng tôi, những người đi đầu trong việc phát triển hoạt động mua bán Wci-coin ở Việt Nam. Trong thời gian một năm nữa thôi, khi mà giá trị của mỗi đồng wcoin tăng từ 300-600%, thì với chỉ 1.000 đô la Mỹ thuở đầu nhà đầu tư sẽ có trong tay 20 ngàn tới 120 ngàn đô la!”.
Dương chứng dẫn, ngoài bitcoin đã quá nhiều người biết đến rồi thì chỉ trong vòng khoảng 1 năm, một vài loại tiền điện tử như Ethereum, Ripple, Dash, Bitcoinnect... đã đều tăng trong khoảng 300-600 lần trị giá. “Đầu tư tiền ảo luôn cố nhiên những không may, tuy nhiên nếu bạn là những người trong top đầu thì cam kết sẽ là người chiến thắng”, Dương khẳng định chắc nịch.
2. Ở Thủ đô hiện có tới cả trăm group giống như của Dương - được thi công để buôn bán tiền ảo. Rất nhiều thành viên đều hừng hực ước muốn “làm cho giàu không khó khăn”. Tuy nhiên, có những điểm lập lờ trong việc buôn bán này mà các thành viên đều vô tình (hay cố ý) bỏ qua.
Theo giảng nghĩa của leader thì cách thức buôn bán của màng lưới này là bất kỳ một đồng tiền khi được đưa tham gia hệ thống sẽ được mang đi đầu tư và khai thác tiền tệ công nghệ số. 50% lãi sẽ được chia đều cho các thành viên trong chuỗi hệ thống và 50% được sử dụng để tăng sức mạnh và khai thác cũng như củng cố mối quan hệ kinh doanh với các công ty dành riêng cho sự phát triển kĩ nghệ, thương mại và khai thác bitcoin. Song cụ thể là tiền sẽ được đầu cơ tham gia đâu? Và ai sẽ trực tiếp quản lý số tiền này thì các thành viên đều không nhân thức!?
Và trong công đoạn xâm nhập vào các group này, tôi nhận thấy được một sự thực mà có lẽ không một “chủ đầu tư” nào muốn nghe. chậm tiến độ là tâm tình của H. Phúc - một lập trình viên và cũng từng là thành viên căn bản của một team đầu cơ tiền ảo. Sự thật là có những “đơn đặt hàng” để lập sàn tiền ảo với phù hợp đồng chỉ khoảng 6 04 tuần là không người điều khiển... sập!
Nguyễn Tuấn Giảng trong một cuộc hội thảo trình bày mô phỏng đầu cơ tiền ảo AOC tại Bắc Giang.
Theo Phúc, do “đánh hơi” thấy món hàng “hot” trong việc buôn bán các loại tiền ảo, một vài “ông trùm” về nghề “buôn nước miếng” đã tức tốc chớp lấy thời cơ. Khoảng một năm trước, công ty V. chuyên về lập trình của Phúc thu được hàng chục thích hợp đồng để “vẽ” ra những sàn tiền ảo sao cho thật to lớn. Điều lạ là những phù hợp đồng này chỉ có thời hạn bảo trì “kịch kim” đến 6 bốn tuần.
Cũng theo Phúc, với dân “coder” giỏi thì việc xây dựng một trang web như thế này là khá đơn giản. Thậm chí chỉ cần clone (dập khuôn) những trang của “Tây” về, đổi mới ảnh cover, bảng số liệu... là chấm dứt. Mỗi sàn có thể chứa được khoảng 10 ngàn thành viên và giá để lập các trang này chỉ tầm 50 triệu đồng. Thêm mỗi 04 tuần khoảng 10 triệu tiền bảo trì nữa là nó có thể “lên sóng”. Dường như, vài ông trùm còn đi “thuê” mấy ông Tây “ba lô” trong các buổi hội thảo nhằm lừa bịp chủ đầu tư rằng sàn này là do Tây lập ra, có độ tin yêu cao...
Thực chất của việc kinh doanh tiền ảo đa cấp này là lấy tiền tài chủ đầu tư sau trả cho người trước. Sàn sẽ “lên đỉnh” trong vòng khoảng vài tuần đến vài 04 tuần rồi số lượng người nhập cuộc sẽ bị giảm dần. Các ông trùm cũng có đủ các thủ thuật để khiến cho nhà đầu tư bị mất tiền mà không bao biện được.
chậm tiến độ là khi nào thấy số lượng người nhập cuộc ít đi, số tiền đẩy tham gia chỉ hoàn toản trả cho hoa hồng cấp dưới, ông trùm lập tức sẽ lệnh cho coder tạo một sự cố làm cho web chẳng thể truy vấn cập trong một vài ngày. Rồi sau khi đã công ty hội thảo, kéo được thêm phổ thông người nhập cuộc thì sàn lại được mở trở lại.
“Có những thời gian tổ chức kinh doanh của em làm không hết việc. Thấy bở nên các ông trùm thi nhau lập hết sàn này đến sàn khác. Sàn nào sập thì họ lại lập sàn mới”, Phúc cho chúng tôi nhân thức.
Dù rằng chính là người tham gia “vẽ” các sàn tiền ảo, song Phúc cũng không hạn chế được cái bẫy của những ông trùm giăng ra. Sau một số năm đi khiến chắt lót được hơn trăm triệu, cậu đầu cơ vào một sàn “mới coong” kì vọng khi số tiền gấp đôi gấp ba là “biến”. Song cuối cùng tiền tài Phúc vẫn chỉ chảy về túi của ông trùm, may vớt lại được gần người yêu tiền vốn. Còn với phổ quát học sinh bị lôi kéo nhập cuộc đầu tư thì đều mất hết. Có em đã định trẫm mình vì mượn nợ “thị trấn hội đen” quá nhiều không còn kĩ năng trả.
3. Theo tò mò của chúng tôi, mạng lưới kinh doanh tiền ảo Wci-coin tương đồng với vài mô hình đầu cơ tiền ảo onecoin hay bitkingdom... rộ lên từ giữa năm 2016. Đã có đa số chủ đầu tư ở Đà Nẵng, Nghệ An nhập cuộc sàn onecoin. Đương nhiên, đa số đều đã bị hủy mã số giao dịch và mất hết tiền chỉ vì không bổ sung tiền vào tài khoản, không giới thiệu thêm thành viên mới.
Khác lạ, vào tháng 11-2017 vừa mới đây, Công an thức giấc Bắc Giang đã phá một các con phố dây buôn bán tiền ảo theo cơ chế đa cấp trên khu vực tỉnh, bắt 3 đối tượng cầm đầu các con phố dây là Thân Thị Toan, Nguyễn Tuấn Giảng và Nguyễn Thị Thi.
Tại Cơ quan công an, các đối tượng khai kiếm được đã mua một trang web, được kiến tạo như trang tiền ảo nhiều năm kinh nghiệm. Sau đó, vẽ ra các gói đầu tư bé dại. Rồi lên mạng sao chép tin tức về tiền ảo, xây đắp thành tài liệu để kêu gọi đầu tư.
Nguyễn Tuấn Giảng (bên phải) tại Tổ chức dò xét.
Cũng theo các đối tượng này, có trang web tiền ảo, chúng liền cử người đi tới các thức giấc sản xuất thị trường. Mô hình thì như đơn vị nhưng núp bóng câu lạc bộ, hòng qua mắt các cơ quan tác dụng. Và để lôi kéo phổ biến người nhập cuộc, chúng đưa tỷ trọng phần trăm huê hồng rất cao, rồi lấy tiền người sau trả cho người trước. Sau khi nhận một khoản tiền lớn ở Bắc Giang, đội ngũ đối tượng tiếp tục “sản xuất thị trường” sang tỉnh giấc khác. Khi đó, chính người đứng đầu câu lạc bộ ở các địa phương phải gánh chịu hậu quả.
Công an tỉnh giấc Bắc Giang cho nhân thức, đến thời gian hiện nay, trục đường dây tiền ảo AOC đã có chân rết tại 10 thành thị trên cả nước. Và đã có khoảng 1.400 người nhập cuộc. Với số tiền đầu cơ lên đến một số chục tỷ đồng. Toàn bộ số tiền này đã được các đối tượng cầm đầu chia nhau.
Còn theo một chỉ huy Phòng 3 Cục Cảnh sát phòng chống tù đọng sử dụng kĩ nghệ cao, Bộ Công an, thời gian cách đây không lâu trên khu vực cả nước đã nổi lên trạng thái cư dân bị rủ rê lôi kéo vào các các con phố dây buôn bán tiền ảo, tiền điện tử dưới cơ chế đa cấp. Cơ quan công an cũng đã thu được đa dạng đơn cáo giác của cư dân. Dĩ nhiên việc xác minh dò xét gặp không ít khó khăn.
Do tiền ảo, tiền điện tử chưa được Nhà băng Nhà nước công nhận, và cũng chưa có “định nghĩa” rõ ràng về loại tiền này. Trong khi đó chế nhạo tài để xử lý các tư nhân, công ti tiền ảo dưới hình thức đa cấp cũng chưa nghiêm ngặt.
Phải từ 1-1-2018, những người sản xuất, cung cấp, dùng công cụ thanh toán không hợp lí sẽ phải đối mặt với trách nhiệm dân sự, hình sự. Theo khoản h, Yếu tố 206, BLHS 2015 sửa đổi có hiệu lực từ ngày 1-1-2018 thì “ai tạo ra, cung ứng, dùng phương tiện thanh toán không hợp lí; làm giả chứng trong khoảng trả tiền, dụng cụ trả tiền; sử dụng chứng từ thanh toán, dụng cụ thanh toán giả” sẽ bị xử lý phạt tiền trong khoảng 50.000.000 đồng tới 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng tới 03 năm.
Tập đoàn công an cảnh báo cư dân cần khôn xiết cảnh giác khi được mời tham gia kinh doanh tiền ảo, tiền điện tử. Kể cả đồng bitcoin hiện đang làm cho mưa làm cho gió trên hoạt động mua bán cũng tiềm ẩn những rủi ro rất lớn...
Theo Im Chi
Công an quần chúng
Đọc thêm: An toan thuc pham mua tet
- Càng về khuya lượng người đổ về trung tâm Sài Gòn để chơi lễ khiến các tuyến tuyến đường ùn tắc, công viên nêm chặt người. Không khí mùa Giáng sinh thật rộn rã....
